В мае этого года налоговые органы ввели новый регл…

В мае этого года налоговые органы ввели новый регламент, обязывающий все банки в автоматическом режиме предоставлять информацию о своих клиентах в ФНС.

Нововведения начнут действовать с 07.01.2021 года и тогда все банки будут обязаны без запроса сообщать в автоматическом режиме налоговикам об открытии и закрытии любого счёта или депозита, а также об открытии или закрытии электронного кошелька и ряде других операций.

Такая автоматическая система уже в 2019 году была применена в Сбербанке, где одновременно обрабатываются две базы: текущие счета и телефонные контакты. В алгоритме заложено, что, если выполняется движение по счетам разных физических лиц, которые никогда ранее не общались по телефону (данные о контактах собираются автоматически через мобильное приложение), регулярные поступления и отправки любых круглых сумм (хоть 10 000 рублей) и, конечно, все зачисления и переводы свыше ста тысяч рублей это сигнал либо о возможном мошенничестве, либо о незаконном предпринимательстве. Теперь к этому алгоритму добавилось правило обработки данных об источнике пополнения средств электронного платежа (например, электронных кошельков).

Конечно нововведения облегчат работу сотрудников налоговой службы и сделает значительно сложнее сокрытие незадекларированных доходов. Но, отразится это на многих, кто не имея статуса ИП или самозанятого оказывает услуги, выполняет работу или что-то продаёт. Самый простой пример, перевод по карте за вещи проданные на Авито может быть признан подозрительной денежной операцией.

Поделитесь вашим мнением в комментариях.



Смотреть в инстаграм

Читайте так же

Ответте на 5 вопросов и получите бесплатную консультацию по вашей проблеме

Новости и пресса

Все рубрики

Следите за мной в инстаграм

Контакты
Контакты

Остались вопросы?
Задайте их главному юристу

© 2022 Все права защищены.

Ответте на 5 вопросов и получите бесплатную консультацию по вашей проблеме